彭博社:传中信银行查出10亿元人民币票据融资诈骗案

据知情人士透露,隶属于中国最大投资集团的中信银行在去年年底查出一起涉及资金约10亿元人民币(1.52亿美元)的票据融资诈骗案。

知情人士称,中信银行兰州分行一名员工涉嫌在2015年5月-7月伙同他人伪造银行存款单等文件,以虚假的质押担保方式办理了存单质押银行承兑汇票业务,从而获取银行承兑汇票。因无公开置评授权,知情人士不愿具名。他们表示,随后嫌疑人利用相关承兑汇票多次进行贴现,总涉案金额达9亿元到10亿元人民币。

其中一位知情人士称,贴现资金被用到了股市投资当中,后因中国股市下跌而暴露出来。彭博电话联系到的一位中信银行高管未予置评。这起事件暴露出中资银行票据融资业务内控不足且存在风险。这种企业短期融资业务过去两年增逾一倍至4.6兆元,并帮助推动了中国股市的过山车式行情。中国第三大银行中国农业银行的北京分行上周刚曝出39亿元票据诈骗案。

知情人士曾表示,中国银监会本月稍早发布通知,要求银行审查票据融资业务是否存在违规行为与风险,表明监管机构正加强对该业务的审查。

彭博新闻社看到的这份通知称,银监会去年现场检查部分银行的票据业务后发现存在「不审慎行为」。根据这份通知,银监会发现的违规行为包括利用承兑贴现业务虚增存贷款规模,与票据中介联手违规交易,以及随意调节会计报表并减少资本计提等。

中国工商银行一家分行已下发通知要求暂停办理铁矿石、钢贸和煤贸企业的票据贴现业务,而且仅办理限定几家银行的贴现业务。

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分类: 经济 标签:
  1. Mobile Guest
    2016年1月28日09:58 | #1

    沙发

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