吉林信托兑付大限仅剩3工作日

  还有三个工作日就是吉林信托1亿元矿业信托产品的最终兑付期,华尔街日报援引投资者消息称,此前该理财产品已经有7.64亿元都无法按时兑付了。春节前后的中诚信托诚至金开项目30亿兑付风波涉险过关。考虑到今年中国有近150亿煤矿类信托产品到期,矿业信托风险仍高。吉林信托兑付危机和中诚信托违约案可能只是煤炭矿业信托寒冬的开始。
  据中国信托业协会13日发布的最新数据显示,截至2013年年末,我国信托资产总规模达到10.91万亿元,再创历史新高。据不完全统计,2011年至今,国内信托公司共发行矿产资源类信托规模超1000亿元。预计2014年共计有8547个信托产品将到期,总规模将达到12733.06亿元。其中,矿业信托和小型民企房地产信托项目兑付风险较大。
  金融投资报援引用益信托数据显示,矿产资源信托的平均期限为1.7年左右。2013年和2014年是“涉煤”信托的兑付高峰期。据中信证券数据,2014年,近150亿煤矿类信托产品到期,煤矿类信托再次迎来集中兑付期。
  东方证券信托业分析师王鸣飞向大智慧通讯社表示,
  中诚信托事件还只是矿产信托的冰山一角,其他一些兑付风险事件未被媒体爆出,而2014年可能会有更多的矿产信托风险事件会显现。
  从国际市场环境的角度来看,自从2011年四季度以来,国际矿业资源产品尤其煤炭产品的行情持续低迷,煤炭价格一直呈现下滑态势。联盛集团主产的焦煤价格已经从2008年最高时的每吨1500元下跌过半。业内人士表示,煤炭市场供过于求现状短期内难以改变,煤炭企业的经营状况堪忧。
  根据吉信·松花江【77】号的产品推介书显示,该信托资金恰恰用于山西联盛投资建设的洗煤、焦化及甲醇项目。
  通常,矿业信托产品由信托公司发行后,资金将被出借给资本密集型项目或银行可能不愿放贷的其他领域。随着中国经济增速放缓,矿业信托这一领域愈发受到市场的密切关注。
  此前,华尔街见闻曾介绍过吉林信托产品违约事件:《吉林信托近10亿元矿业项目逾期,下周或1亿元违约》
  吉林信托发给投资者的通知称,在2月19日将有人民币1亿元的“松花江【77】号”信托产品到期,届时主发行方山西联盛集团将无法为投资者兑付。
  据每经网报道,松花江【77】号信托项目规模为9.727亿元,共6期,期限均为2年。前四批总计人民币7.64亿元的理财产品尚未按时兑付。第五期1.09亿元、第六期1亿元将分别在2月19日、3月11日到期。
  然而,这些可能只是山西联盛债务黑洞的冰山一角。联盛集团总负债320亿元,信托借款余额73.63亿元。据中财网援引知情人士消息,有超过50亿元的信托资金深陷联盛集团的债务泥淖,涉及6家信托公司。其中集合信托就近27亿元,涉及三家信托公司。根据第一财经报道,涉及的信托公司包括中建投信托有限责任公司(今年11月20日到期,6亿元)、中江国际信托股份有限公司(今年5月14日到期,15亿元)、长安国际信托股份有限公司(今年11月16日到期,12亿元)、山西信托股份有限公司(今年2月21日到期,5亿元)。
  更为危险的是,《每日经济新闻》报道称该项目的增信措施为“由山西福龙煤化有限公司提供连带责任保证,由山西联盛实际控制人邢利斌、李风晓提供无限连带责任保证。”而实际上,吉信·松花江【77】号并没有任何实物抵押,融资方、担保方实际均为山西联盛实际控制人邢利斌、李风晓。
  目前,山西联盛重组近三个月来,重整方案尚未有最终确定。据21世纪经济报道援引消息人士透露,山西联盛能源集团的重整进程还有一种可能:由国开行主导,联盛将获得20亿授信额度。
  这一方案的大致内容是由吕梁当地三家企业联合出资30亿元,收购联盛集团50%的股权,同时国开行再向联盛集团提供20亿元的授信,资金优先偿还到期集合信托计划,其他银行贷款、单一信托计划等债务延期偿还,利率一定幅度下调,另外,2014年银行贷款停息一年,待明年企业正常运转产生盈利后开始还本付息。

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