《理财周报》顺德老牌地产商3亿骗贷案:惊动银监

中小房企开发商走到撤与留的边缘。

理财周报记者独家获悉,近期,广东佛山顺德的老牌开发商老板周成(封面人物),因旗下公司出现巨大资金问题,已经引起当地银监分局警戒。佛山银监分局正向顺德多家银行二级分行发文,要求核查处理。

据理财周报记者从内部渠道掌握的独家信息显示,佛山银监分局已经收到关于周成的举报,名义为“利用虚假报表、造假账、以少量抵押物和多方联保的方式,在多家银行骗取银行贷款合计过亿元。其名下控制的公司在民间集资高息放贷近3亿元,目前正在转移资产。”

上周,理财周报记者前往顺德调查发现,周成已陆续注销名下多家公司,并传正在密谈转让所持有的当地医院股权,图谋脱身。

老牌地产商骗贷过亿,惊动佛山银监分局

在顺德房地产界,周成的名字已没有过去几年那么响亮。近期,他被拉入当地银监分局监视名单。

“利用虚假报表、造假账、以少量抵押物和多方联保的方式,在多家银行骗取银行贷款合计过亿元。”理财周报记者获取的佛山银监分局资料显示。

2003年开始,周成便以顺德房地产商会会长身份,频频露面报端。2011年商会换届后,周成获得顺德房地产商会永远名誉会长头衔。他最后一次出现在媒体面前是2012年6月。彼时,他以顺德银景房产公司董事长身份,参加佛山工商代表团,随同佛山市市委副书记周天明出访印尼中华总商会。

周成实际操控的公司,包括佛山市顺德区兴业装修工程有限公司、广东金盛发展贸易有限公司、佛山市顺德区兴业物业管理有限公司、佛山市顺德区银景房产有限公司(下称银景房产)等。其中,兴业装修工程公司的法定代表人为周英杰,据周成公司员工透露,周英杰为周成之子。

在顺德,周成的房地产公司属于元老级,见证了顺德商品房时代的崛起。然而,和大多数小型开发商一样,难以冲破资金和实力困境。

根据顺德房地产商会公布的会员企业名单,顺德房地产企业至少60家。这里盘踞着万科、保利、碧桂园、金地等开发商巨头。不过,据多位顺德当地人士介绍,目前顺德房地产市场上,除了保利万科两大巨头外,无论项目数量还是供应面积,本土中小型开发商都是主力。

值得注意的是,从2012年下半年开始,龙头房企将大把资金砸向顺德土地市场,中小房企则举步维艰。“当地开发商已经拿不到地,我们主要是贷给大型上市开发商。”中国银行顺德地区一支行行长对理财周报记者表示。

由于银行控制贷款规模,一向崇尚实干的顺德人也纷纷转向民间借贷市场。在民间资本雄厚的顺德,房地产公司到处借贷已不是秘密。从连年增长的民间借款纠纷可窥见一斑。据顺德法院披露,2013年上半年,受理该类案件上千件,审结标的金额1.6亿元,同比增加103%。

根据佛山银监分局的资料,“周成名下控制的公司在民间集资高息放贷近3亿元。”目前,佛山银监分局已给多家银行顺德分行发文,要求核查。而了解周成的佛山当地媒体警戒理财周报记者:“他在顺德背景非常复杂,黑白两道都有势力。”

为求证并了解进展,理财周报记者于3月5日和6日,多次拨打佛山银监分局新闻处电话,均无人接听。3月5日下午,理财周报记者来到位于顺德大良鉴海北路的银监局佛山分局顺德办事处,知情的工作人员透露,“这里就四五个人,经常出差,平时几乎没人在这里办公,偶尔会有这边银行的人过来交表、办手续。”

注销多家公司,藏身同一栋楼

在周成担任法定代表人的9家公司中,目前已有8家被注销。作为周成多家企业办公楼的银景大厦目前已人迹稀少。

3月4日下午,理财周报记者来到周成控制的银景房产所在地。经调查,周成已陆续注销名下多家公司,包括房地产开发公司和投资公司,多家被注销公司藏身于同一栋楼。

理财周报记者在现场看到,银景房产大厦位于顺德大良凤翔路与105国道交汇一侧。“银景房产”的红色牌匾树在大厦顶端,半旧的外围装饰着绿色玻璃幕墙,一共9层。该公司1999年成立,注册资金1000万元。据理财周报记者了解发现,自成立以来已开发银字开头的楼盘20多个,包括银星雅苑、银翠轩、银景苑、银和楼、银丰豪庭等楼盘。

值得注意的是,大厦门口紧凑地排列着5块金黄色的公司牌匾,分别是“佛山市顺德区银景房产有限公司”、“佛山市顺德区兴业装修工程有限公司”、“广东金盛发贸易有限公司”、“佛山市顺德区兴业物业管理有限公司”和“英德市银景房地产发展有限公司”。

理财周报最新获取的佛山银监分局文件显示,“十多年前周成一家已经移民澳大利亚,最近一年时间周成控制的几家公司经济状况出现巨大问题,现在周成正在转移资产。”

2012年周成曾对外介绍,(他控股的)兴业集团于2007年主动往外扩张,成立了英德市银景房地产发展有限公司。该公司负责分片持续开发英德1400亩的大型房地产项目,该项目得到当地市政府的高度重视和大力支持。

不过,作为周成多家企业办公楼的银景大厦目前已人迹稀少。

推开大厦玻璃门,大堂装修豪华。不过里面只有一个共用前台,工作人员对前来采访的理财周报记者表示:“周成、周英杰(周成之子)两个都在这里办公,已经出差了,不方便接见。”

在大堂左侧,是一间财务室,五六个工作人员正在办公。大门右侧,间隔摆放着五个楼盘模型。旁边有一间业务办公室和一间经理室,仅在场的两个工作人员,一个在办公桌前玩弄手机,另一个端着刚泡好的茶慢慢走回座位。这两人对理财周报记者称,他们是广东金盛贸发展有限公司员工。

对于广东金盛贸发展有限公司,周成向当地媒体介绍过,这是为了配合集团公司开发房地产提供建材以及与中铁合作,为他们提供原材料而成立,注资千万元,2011年营业额近亿元,2012年将达到4亿-5亿元。这一说法已经与眼前的现场寥寥两人的办公环境十分不吻合。

就在这栋高速路旁的大厦里,周成曾先后悄然注销多家公司,包括广东新一业实业投资有限公司、顺德区金辰投资有限公司、顺德市进出口物资有限公司,以及周成控制的佛山市顺德区兴业集团有限公司。

引起市场较大关注的是他注销的顺德兴业房产公司消息。那是当地第一批老牌房地产企业,1992年成立,开发了银信楼、银辉楼等一批当地项目。2012年5月,另一家顺德元老级地产开发商广德业因资不抵债宣布破产,随后周成宣布注销兴业房产。并强调,他是“主动结业清算,不可与破产清算同日而语。”

而据理财周报记者调查,在刚过去的2014年2月,周成又再次注销其名下的佛山市顺德区金辰投资有限公司。该公司成立于2008年11月,注册资本300万元。工商资料显示,注销原因为股东解散。

实际上,在周成担任法定代表人的9家公司中,目前已有8家被注销。包括2010年12月注销的广东新一业实业投资有限公司。该公司2002年11月成立,经营范围是对工业、房地产业、医疗产业进行投资。可查询的工商资料显示,广东新一业实业投资有限公司注册资金2.1亿元,是周成已注销企业中资本最高的公司。

据顺德当地知情人士透露,迫于资金压力,今年顺德房地产开发商注销的节奏加快。理财周报记者从顺德市场监督局获取的可参考数据显示,2014年至今,已有3家房地产公司注销。而2013年全年为4家,2012年为7家。

传密转医院45.1%股权,农行曾涉入

注销企业背后,周成身上更大的医院资产或许也被动摇。理财周报记者获取的佛山银监分局资料透露:“周成正在转移资产,包括秘密洽谈转让广东同江医院的股权”。

同江医院是顺德地区最大的民营医院。2007年12月成立,周成是法定代表人,并担任董事长,周成实际控制的银景房产持有45.1%股权。

据当地媒体报道,2010年,同江医院首期建设共投资7.2亿元,其中银行贷款3.5亿元,其他投资由顺德区银景房产有限公司、顺德区德利企业管理顾问有限公司和何某三家股东出资,各占45.1%、29.4%和25.5%的股权。

2010年12月,三大股东将股权质押给农业银行顺德德胜支行,签订《最高额权利质押合同》,担保的债权最高余额达到人民币7亿元。这笔质押是否有相关变更?截至目前,农业银行总行尚未回复。

工商资料显示,去年12月13日,同江医院注册资本由21480万元,增长至35480万元。这笔资金来源尚未得知。3月5日和6日,理财周报记者多次致电同江医院办公室,求证周成转让股权之事,电话均无人接听。

值得注意的是,截至目前,银景房产在内的三大股东与同江医院北京核心医疗管理团队的股权纠纷依然未有定论。

2010年开始,该医院医疗管理团队状告三大股东,并要求银景房产等股东按股权转让合同,支付同江医院34%股权,佛山中院2013年3月驳回原告诉求。对此判决结果,医疗管理团队人员表示将继续向广东省高院上诉。

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