路透社:银联卡成中国资本外逃“方便之门”

路透社的一项调查发现,越来越多中国人使用该国政府支持的银行卡非法将美元偷偷带到境外。
据路透社3月12日报道,这些地下资金流入了澳门的赌博中心,而获取这种现金的渠道就是中国政府支持的支付卡系统——中国银联。
报道称,在澳门豪华赌场周边杂乱的街道上,数百家霓虹灯闪烁的珠宝、手表店和典当行都在做着一种红火的生意——允许内地顾客利用他们的银联卡假购物,换取现金,这是逃避中国严格的货币流出控制的一个办法。
近日,在一家珠宝手表公司,一位中年妇女穿过落满灰尘的手表货架径直走到柜台前。她递给店员自己的银联卡,获得了30万港元(1港元约合0.79元人民币)的现金。她签了一张把这次交易描述为“一般销售”的信用卡收据后,把现金放进手提包,然后走进了隔壁的赌场。
这次提现额远远超出了中国公民出入境每人每次能够携带现金的最高限额。当被问到这次交易的合法性时,店员说:“别担心,大家都这样做。”
中国银联和澳门及中国内地金融机构的讨论文件显示,这种通过虚假销售换取现金的套现做法很普遍。据路透社看过的中国央行文件显示,这种做法违反了中国反洗钱的规定和对货币流出的限制。
业内专家指出,这种现象源于中国存在的执行不力的风气,并且也因为不想影响澳门的经济,愿意容忍一定程度的资本外逃。
报道称,没有人确切知道中国有多少资金正在被非法带入澳门。澳门科技大学的谭志强(音)认为,通过各种渠道一年进入澳门的资金总数在1.57万亿港元左右。谭志强说,这一估计是根据对澳门财政状况的分析和对博彩业内人士的采访得出的。
尽管在西方相对默默无闻,但中国银联卡已经悄悄成为世界上最大的支付网络之一。
银联卡愈来愈广泛地使用是北京一项多管齐下战略的一部分,目的在于最终开放中国的资本账户并实现人民币的国际化。
报道认为,任何打击利用银联卡进行套现交易的举措都可能令澳门感到苦恼,因为这些现金流入了那里的赌场,而澳门的经济产值中绝大部分依靠赌场的收入。
据报道,北京尤其担心这种资本外逃在腐败丑闻中发挥的作用。中国人民银行2008年一份调查报告称,银联卡是腐败官员进行跨境资金转移的主要工具之一。央行的报告说,这种做法正迅速增加。许多持卡者随着资金跑到了国外。
但是这种做法不仅限于腐败官员。无处不在的银联卡和它可以立即获得大量现金的能力使得把钱带出中国对于普通中国人来说也容易多了。
如今,这种外流正在加速。
一位业内消息人士说,参与这种套现行为的各方都有利可图。零售商可以靠汇率赚钱,就像外汇交易商一样。管理这些商户的澳门银行从中收取1%到2%的手续费。中国银联的发卡银行也会对交易收取1%左右的手续费。
信用卡业内人士说,这种套现活动还蔓延到了澳门之外的其他中国游客目的地,例如台湾、日本和韩国。

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